近年来证券行业竞争愈加充分，加上国内资本市场的发展不尽如人意，整个行业面临发展困境。在行业不景气的大环境下，券商必须通过数字化、智能化的营销和运营，建立对客户的超强的数据感知和应用能力，不断提高营销效率和改善用户体验，持续降本提效，才能立于不败之地。在数字化转型的过程中，券商往往面临以下几个问题：

数据孤岛

因为历史原因，有许多流程“烟囱”、“竖井”，各业务系统独立规划建设、独立运行，数据分散在这些平台和系统中，线上与线下、业务和考核系统、跨部门、跨系统数据孤岛现象比较突出；虽然各券商实现了互联网转型，个人业务基本都基于APP开展，但没有建立从初次接触到流失、从行为数据到交易数据和服务数据的全生命周期、全纬度数据拉通管理。

时效性差

无法满足客户数据获取的实时性需求，尤其是互联网触点的行为数据和交易数据、服务数据之间没有实时打通，造成对客户的感知滞后，不能实现实时监控和快速决策。

缺乏策略沉淀和专业辅助

过去很多成功的服务营销模式无法沉淀，无法落地和共享，也无法进行持续的优化；缺乏策略算法、训练挖掘等服务，不能进行专业的营销和服务策略引导。

触达手段单一

无法根据客户喜好，上线时间，推送内容类型等自动化、智能化选择触达渠道，用户体验不好，也不能保证触达效果。

营销和服务环节脱节

各业务环节流程割裂，缺乏统一平台支持，特别是数据和业务场景、以及流程的割裂，导致营销和服务效果的反馈不能闭环，或者反馈周期太长，改善效果不明显。

自动化，智能化水平不高

营销服务流程，包括从营销策略制定、到落地执行，以及反馈数据的回收、营销效果分析、营销策略改善等，主要还是依靠人工运营和分析，不仅效率较低，相应人工成本也比较高，无法满足互联网时代精准、实时营销服务的要求。

目前，部分券商通过建设CDP平台（Customer Data Platform，客户数据平台）管理各触点数据，并与内部交易系统等进行数据打通，实行全数据管理。通过建立自有标签画像体系，开展各类数据分析、多渠道实时营销、甚至AI的应用等，实现了由传统运营向数字化运营的转型，取得了明显的成效。

实现客户全生命周期管理

打通线上线下，从用户到客户，从获客到沉默、流失，整合各维度的全生命周期数据。

高净值客户挖掘和精细服务

对客户价值高的客户可预测、可挖掘，并持续提供精准的专业化服务。

个性化推送

实现分客群、分场景、分渠道、分时间的，千人千面的个性化推送及服务。

方便的交叉营销和实时营销

深度挖掘客户行为数据、到交易数据、到服务数据的关联关系，基于服务营销策略规则，实现交叉实时营销场景。

相信随着数据的深入挖掘和应用场景的丰富，CDP在券商行业还将发挥更大的价值，更多的券商将选择CDP作为其数字化运营的重要工具。